محامٍ يحذّر من تحويلات بنكية مجهولة: قد تضعك في قضايا احتيال دون أن تدري

حذّر المحامي إيهاب علي من سيناريوهات متكررة تبدأ بتحويل بنكي مفاجئ من شخص مجهول، يعقبه اتصال يطلب إعادة المبلغ بدعوى الخطأ مقابل مبلغ مالي.

التصرف القانوني السليم: بلّغ البنك فورًا

يوضح الخبير القانوني، أن الحل الوحيد الآمن هو عدم إعادة الأموال أو تحويلها لأي حساب آخر، مع التواصل الفوري مع البنك وترك الأمر للإجراءات الرسمية.

تحقيقات احتيال تكشف مصدر الأموال

عند الإبلاغ، يقوم البنك بإيقاف الحوالة وفتح تحقيق موسع للتأكد من مصدر الأموال، ورصد ما إذا كانت هناك عمليات مشابهة أو نمط احتيالي متكرر.

أموال مسروقة ومحاولة لتضييع الأثر

غالبًا ما تكشف التحقيقات أن المبالغ المحوّلة تكون مسروقة من حسابات شركات أو أفراد، وأن المتصل يسعى لاستخدام صاحب الحساب كوسيط لإخفاء مسار الأموال.

حسن النية لا يحمي من المساءلة القانونية

يشدد المحامي إيهاب علي على أن إعادة المبلغ حتى بحسن نية قد تُعد مشاركة غير مباشرة في جريمة احتيال أو غسل أموال.

خلاصة قانونية لحماية حسابك البنكي

ينصح بعدم تحويل أي مبالغ مجهولة المصدر، وعدم الدخول في أي اتفاقات فردية، مع إبلاغ البنك فورًا وتركه يتولى التعامل مع الواقعة قانونيًا.

اقرأ أيضًا: أعلى شهادات البنك الأهلي 2026 بعد خفض الفائدة.. عوائد تصل إلى 22%